借用合法经营形式吸收资金的实质认定标准及相关要点解析

尽管“借用法律业务吸收资金”的实质性认可标准弥补了正式认可标准的缺点，但其认可标准的灵活性和模糊空间很大，需要在司法实践中受到限制和应用。

相关的司法解释已对非法筹款的宣传形式进行了修改，扩大了“开放性”的应用的扩展和范围，但在司法实践中，“开放性”只能从筹款活动的宣传渠道中才能理解，等等。

根据“关于法律在非法筹款案件中的特定应用的解释”的第1条，最高法院在2010年颁布的（以下称为“解释”）（以下简称“解释”）2010年颁布的，对建立非法吸收公共矿床犯罪的要求包括四个特征：四个特征：非法的开放性，与社会，疾病和社会性，折磨和社会。显然，这些“四个新的”特征共同构成了非法吸收公共存款犯罪的制定标准，这也是规范层面上私人融资的刑事法律边界。为了满足当前保护私营企业发展的需求，并防止“无意中伤害”合法的私人融资活动，在违反非法筹款活动的过程中，从规范应用刑法的角度来看，首先，这是准确地理解和应用“四个型号”犯罪的特征，即准确地将犯罪者置于公众和企业的特征上，以实现公众的申请。

确定“非法性”

在合法的融资和非法筹款之间，肇事者将筹款活动用作平台和承运人，但是两者的法律性质完全相反，后者被标记为负面的法律评估。因此，“非法性”是非法筹款犯罪的基本特征，也是区分融资活动犯罪与非犯罪犯罪之间的界限。但是，它的含义是高度抽象的，在应用司法应用时产生了很大的灵活性和解释空间。为了澄清该问题的司法应用，在司法解释系统中以打击非法筹款，第1条“关于有关法律在处理非法筹款犯罪案件中应用的几个问题的意见”，由最高人民法院发行的非法筹款案件，最高人民的诉讼以及2014年公共安全部，并在2014年的公共安全部门进行了诉讼。非法筹款的案件“在2019年颁布，都涉及“非法”问题。 2018年，最高人民的采购国发布了11项有关保护私人企业发展的执法和司法标准，首先要求严格确定非法筹款的“非法性”。但是，对“非法性”的最核心特征的认可具有规范非法筹款的法律规范的高频率，并且内容大规模修改，这也反映了这确实是一个重大而困难的问题。

确定“非法性”的标准仅限于1996年颁布的唯一标准的“未经授权”的标准。后来考虑到这种单一的“正式认可标准”具有许多限制，并且无法削减新型非法筹款活动的实际需求，使2010年的非法筹款活动为“正式识别标准”添加了一定的基础。通过借用法律业务，从而为司法机构提供了认可“第二手术刀”，从而构成了当前的“非法性”识别的二进制标准。

从司法实践的角度来看，正式的承认标准“未经法律批准的不批准相关部门批准”具有20多年的司法经验，这也符合我国关于应用公共存款批准系统的法律规定。此外，其识别标准相对清晰，因此在司法实践中通常没有认可问题。但是，尽管“借用法律业务形式以吸收资金”的实质性认可标准弥补了正式认可标准的缺点，但它在司法实践中具有“穿透性审查”的标签，其识别标准的灵活性和模糊性将是较大的，这将是通过这种实质性的划分来确定不可能在不完整的情况下使用“ Illeg”的实质性，而这将是不可能的，而这将是不可能的，而这将是不可或缺的，而这将是不可或缺的。这可能导致扩大破解非法筹款活动的范围。可以说，这是非法吸收公共存款的罪行已成为非法筹款犯罪制度中的“口袋犯罪”的根本原因，并且需要在司法实践中受到限制和应用。

确定“开放性”

非法筹款不可避免地伴随着向公众传播筹款信息的特征。它的外部驱动力在于肇事者的“公开宣传社会”，这使得筹款信息很容易大规模地在公众中迅速传播，从而产生了辐射效应，从而导致大量的人参与，并加速了非法娱乐性的范围。因此，“开放性”是信息传播的自然属性。根据相关的司法解释，建立“开放性”包括以下两个宣传模型：

（1）通过各种渠道向公众传播有关资金的信息，这表现为“积极宣传”方法。 2010年的解释采用了“枚举”条款，并列出了当时使用媒体，促销会议，传单和其他渠道的更典型的方法。后来，面对互联网已成为非法筹款宣传的主要渠道的情况，“两个高级和一个部门”认为宣传手段并不重要，并且在2014年发出的“意见”中，它更改为“一般”方法。这是高度针对性的，也可以在将来采用新的宣传方法。

（2）即使知道吸收资金的信息传播给公众，也让它被允许。这在2010年的解释中尚未规定，而是2014年“两个高点和一个”发出的“观点”中新添加的内容。这主要是因为这种“被动词”被动词“被动词”和-Faire宣传方法，并且在对公众中吸收吸收乐趣的实际效果没有差异。

为了适应打击非法筹款犯罪的需求，相关的司法解释已依次对非法筹款的宣传形式进行了修改，从而扩大了“开放性”的扩展，以便将任何传播筹款信息的方法都可以公开促进给公众。至于是通过秘密方法还是公共方法，这不是一个问题。这大大削弱了“开放性”的特征。但是，鉴于在私人贷款融资的情况下，肇事者通常不会公开向公众公开公开，因此“开放性”功能仍然具有将法律融资与非法筹款区分开的客观外部价值，因此应继续遵守此功能。当然，在司法实践中，“开放性”不能仅从宣传筹款渠道的角度来理解。例如，目前有一些私募股权机构采用“首先准备，然后筹款”宣传方法，以突破伪装的私募股权基金的行业底线。也就是说，他们知道要通过中国证券投资基金协会的申请，他们必须满足无法在早期的“报告”程序中向公众公开公开公开的要求，但是在报告成功后，他们任意扩大私募股权的目标和基金规模。从本质上讲，这是一种“沟渠到边缘”的方法，偏离了基金业务的本质，并且仍然满足整体“开放性”的要求。

确定“诱因”

从非法筹款的产生和发展来看，它不可避免地会伴随有高利率的带薪回报。对于筹款演员，他们清楚地知道，如果未向参与者支付财务回报，他们将无法通过筹款“制定计划”。另一方面，大多数筹款参与者还意识到筹款活动存在巨大的风险，但他们仍然积极参与其中以获得较高的利益。正是在两方之间的相互作用期间，“诱因”直接促进并加速了非法筹款规模的扩展。从这个角度来看，“诱导”是双方同意的必不可少的“粘合剂”。它被列为非法筹款犯罪的组成特征之一。它只是符号或声明，没有实质性的价值。但是，这仍然是遏制非法筹款犯罪的重要切入点。鉴于利润驱动和冒险是非法筹款参与者的一般特征，他们也是他们参与非法筹款活动的错，不是纯粹意义的受害者。国务院在1998年颁布的“禁止非法金融机构和非法金融业务活动的法规”第18条规定：“参与非法金融业务活动所遭受的损失应由参与者本身承担。”只有允许参与者清楚地意识到参加非法筹款的风险，才能加强公众，并为参与者获得高利益的驱动力，从而有效防止发生非法筹款犯罪。

根据2010年的解释，“诱因”是指筹集资金代理人在一定时期内以实物，权益等偿还本金和利息或支付货币回报的承诺。具体而言，非法筹款是付出的，不是当前的回报，而是将来支付回报的承诺。至于支付回报的名称，除了更为普遍的利益和股息外，关于收益的形式，除货币之外属性列举法，还有工资，佣金，奖金，佣金，佣金，代理费，福利费，回扣等。至于回报量，在上述司法解释中，没有强调高回报。

确定“社会性”

非法筹款是一种典型的与群众相关的金融犯罪，自然具有大量参与者的特征和广泛的影响力。这正是因为与大规模相关的金融犯罪具有很高的欺骗性，许多人参与了案件，并且影响很大，这也将造成社会不稳定和巨大的社会伤害。司法案件处理人员需要将案件的调查和处理与解决风险，恢复被盗资产和恢复损失以及保持稳定性以防止继发风险的稳定性相结合。可以看出，非法筹款刑事案件不再是纯粹的金融犯罪案件，而是与维持社会稳定的社会影响密切相关。

根据2010年的解释，“社会性”是指以下事实：筹款人从公众那里吸收资金，即社会中未指定的对象。这包括以下两个级别的内容，反映了数量和质量的辩证统一性：

首先，广泛。由于行为的目标是公众，因此必须有一定数量的人作为基础，否则总体“公共”将不会反映或承保。根据这种解释的规定，如果一个人伪装以非法吸收或吸收30多个公共存款对象，并且一个单位非法吸收或吸收了150多个公共存款物体，则应根据法律承担刑事责任。这是非法吸收或伪装吸收公共存款的门槛之一。

第二个不是特定的。这是与“特异性”相对应的概念，它从反向角度不包括非法筹款犯罪的应用到特定对象。如果筹款人从特定物体中吸收存款，即使人数很大，筹集资金的数量很大，也不能因非法吸收公共存款而受到惩罚。但是，一个特定的对象是一个高度抽象的概念，对于司法行动的统一性并不方便。考虑到基于血液关系，友谊联系或与同一单位的工作关系存在特定的信任关系，在2010年的解释中，特定对象的扩展被改进了两种类型：“亲戚，朋友”和“单位人员内部”。第1款第1款规定：“在亲戚或朋友或单位中吸收特定对象的资金并不构成非法吸收或伪装吸收公共存款。”但是，在生活中，一些筹款人使用上述司法解释来排除适用于特定物体的“缓解法规”，并开始进行更狡猾的“避免曲线”，“避免国家”非法筹款。正是为了应对这种“后门获取”筹款现象，这是2014年发出的“意见”第3条中发出的“两个高和一个部门”，有条件地将其基于特定物体吸收资金的状况，并规定以下两个情况被视为从公众中吸收的过程中的融资和1（1）的融资：1（1），或者是在公众中受到的融资：1（1）在（1）中，（1）在（1）中（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）（1）。单位，他们被允许接受未指定的对象的资金，同时知道该单位的亲戚，朋友或内部人员正在吸收未指定的对象的资金； （2）为了吸收资金，社会人员被吸收为该部门的内部人员，并从中吸收了资金。

鉴于“亲戚和朋友”和“部队的内部人员”的特异性，当前的司法解释不包括“公共”的范围。尽管“亲戚和朋友”的概念和扩展含糊不清，但它的解释不能受到限制，以扩大识别过程中的影响区域。应该围绕与肇事者的关系是特定的。此外，对于“壳牌绕道”筹款方法，知道他们正在吸收未指定的物体中的资金并愿意放手，以防止应用“公共”的应用范围，司法解释设置了主观的心理学元素，以使娱乐性参与者的犯罪犯罪，并要求王子的犯罪和王子犯罪，以免犯罪。 认出。